청년형 소득공제 장기펀드 가입자격, 필요 서류 총 정리

만 19세 - 만 34세 이하(병역 기간 6년까지 인정) 이 연령 안에 들어가시는 분들은 꼭 챙기셔야 하는

"청년형 장기집합투자증권저축" 에 대해 알아보겠습니다.

개요
청년형 장기펀드는 납입 금액의 40%를 소득공제 받게되는 장기펀드입니다. 단, 펀드 가입기간 및 납입한도가 정해져 있지만 40% 소득공제라니 아주 매력적인 상품입니다.

가입 대상은 청년들을 대상하는 상품이므로 만 19세~ 만 34세이신 분들이 가입 가능하고,

만 34세를 초과해도 병적 증명서 제출시 최대 6년까지 인정 받아 가입이 가능하다고 합니다.

또한, 가입 기간은 3년~5년인데, 3년동안은 의무 유지기간이기 때문에 해지시 감면세액중 납입금의 6%

추징하는 불이익을 얻을 수 있다고 합니다.

납입 한도는 연 600만원 이내로, 40%의 연말정산 혜택을 받으면 연 240만원 혜택을 받을 수 있는거라고 보면 되겠죠??

또한, 가입 시 연간 총급여액 기준으로 5000만원 이하 또는 종합소득금액의 3800만원 이하에 해당하는 청년들만 가입이 가능하다고 하니 꼭 참고하시길 바랍니다!

하지만, 가입기간 동안 만약 총급여가 8000만원 이상, 종합소득금액이 6000만원을 초과하는 경우, 해당 과세기간은 소득공제에서 제외된다고 하니 참고해주시길 바라겠습니다!

가입방법에 앞서서 필요한 서류가 있습니다.

필요서류는 소득확인증명서인데 홈텍스에서 쉽게 발급받을 수 있습니다.

청년형 장기펀드를 가입하고자 하시는 분들은 소득확인증명서를 펀드취급기관에 제출하고 펀드를 매수하게 되시면

납입금액 중 40%(연 최대 600만원 한도)내에서 공제가 된다는 점 잊지말아주세요!

취급기관으로는 미래에셋증권이나 하나금융투자 등 청년형 장기펀드를 취급하는 기관에 신청하고

펀드를 매수해주시면 되겠습니다!

가장 대표적인 혜택은 위에서도 말씀드렸다시피 납입액의 40% 소득공제입니다. 펀드 가입 기간은 3~5년이며 납입금액 자체의 한도는 연간 600만원으로 매월 50만원까지 납입이 가능하다고 합니다.

최소기간의 3년간 월 50만원씩 저축하면 만기에는

1800만원+펀드 수익+소득공제 최대 240만원이 합해서 돌아온다고 합니다.

그러나! 펀드이므로 펀드 수익이 이득일 수 도있고 손해를 볼수도 있겠죠...?

즉, 만기수령액은 펀드인 만큼 수익률을 보장하지 않으며, 자칫하면 마이너스 수익률이 나올 수 있다는 점은 꼭 유의를 하고 주의하셔야 하는 점입니다.

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