ETF 투자 방법 및 장단점 쉽게 총정리

요즘 월급 이외의 소득과 파이프라인 형성을 위함과 목돈을 굴리기 위한 투자에 대해 알아보고 공부하시는 분들이 많습니다. 또한 투자를 통한 이익과 자산의 증가를 위해 알아보시는 분들이 많은데 오늘은 ETF 투자에 대해 알아보도록 하겠습니다. 

ETF에 대해 알아보겠습니다.

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ETF

1. ETF란?
 1.1 ETF의 개념과 특징
 1.2 ETF의 장점과 단점
 1.3 다양한 자산에 투자할 수 있는 다양성

2. ETF 투자 방법
 2.1 ETF의 종류와 유형

3. 주요 ETF 및 트렌드 분석
 3.1 테마 관련 ETF 상품
 3.2 최신 ETF 투자 트렌드 

4.  ETF 투자 시 주의사항
 4.1 시장 변동성과 ETF의 가격 변동성

1. ETF란?

ETF의 개념과 특징

ETF는 Exchange - Tranded Fund의 약자로, 주식이나 채권, 원자재, 외환 등 다양한 자산에 투자하는 투자 상품입니다. ETF는 일반적으로 거래가능한 거래소에서 주식처럼 매수 및 매도를 할 수 있으며, 특정 지수 또한 자산군을 추정하거나 특정 투자 전략을 따르는 것이 특징입니다. 

 

ETF의 장점과 단점

장점

• ETF의 운용 비용은 상대적으로 낮은 편이며 ETF지수를 추종하는 것이 주된 목표이기에 비교적 단순한 운용 방식을 채택합니다.
• 대부분의 ETF는 매일 자산 구성을 공개하므로 투자자는 자신의 투자 자산이 어디에 투자되어 있는지 확인할 수 있어 투명하게 운용되는 자산입니다.
• ETF는 다양한 자산에 투자를 할 수 있어 포트폴리오를 다양화하고 리스크를 분산시킬 수 있는 장점이 있습니다.

단점

• ETF는 시장 변동성에 따라 가격이 변동되어 일부 전문가나 인덱스 펀드와 관련된 ETF는 시장 변동성에 민감할 확률이 높습니다.
• ETF는 지수를 따르는 패시브 관리 방식을 채택되어 있어 투자자의 개별적인 필요와 전략에 따른 자산 배분과 관리는 제한적인 단점이 있습니다.

다양한 자산에 투자할 수 있는 다양성

ETF는 다양한 자산에 투자할 수 있는 다양성을 제공하는데 넓은 범위의 시장 참여와 포트폴리오 다양화 기회를 제공하게 되는 것이며 여러 가지 이점을 얻을 수 있습니다.

• 주식: ETF는 주식 시장에 직접 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
• 채권: ETF는 다양한 채권 시장에 투자할 수 있는 경로를 제공하여 여러 유형의 채권에 투자할 수 있습니다.
• 원자재: 원자재 시장에도 투자할 수 있으며 대표적인 테마로 금, 은, 원유 등 다양한 원자재 ETF가 있습니다.

 

ETF 투자 방법

ETF의 종류와 유형

위에서 간단하게 설명드렸지만 여기서 비교적 자세하게 알아보도록 하겠습니다. 

1. 주식 ETF 

• 가장 일반적인 ETF 종류로, 특정 지수(SnP 500)등 주식을 포함하는 ETF입니다. 주식 ETF는 한 번의 거래로 다양한 종목에 투자를 할 수 있는 상품입니다.

2. 채권 ETF 

• 채권 ETF는 정부 및 기업, 특정 국가의 채권 등 다양한 종류의 채권에 투자하는 상품으로 안정적인 특징이 있으며 수익률은 상대적으로 예측 가능한 수준의 특성을 가지고 있습니다. 비교적 낮은 위험도를 가지고 있는 상품입니다.

3. 원자재 ETF 

• 원자재 ETF는 금, 은, 원유, 천연가스 등 자연자원에 투자하는 것으로 시장의 변동성과 가격 변화에 예민한 상품입니다. 자산의 다양화를 위하 원자재 ETF를 활용할 수 있습니다.

이외에도 인버스 ETF, 레버리지 ETF 등 다양한 유형의 ETF가 있으며 투자를 고려할 때 본인의 투자 목적과 목표를 생각하고 위험도를 고려하여 투자하는 것이 가장 좋은 선택인 거 같습니다. 

 

주요 ETF 및 트렌드 분석

테마 관련 ETF 상품

TIGER 2차전지테마 ETF 주가

TIGER 2차 전지테마 ETF는 구내 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, WISE 2차 전지 테마 지수를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 둔 상품입니다. 

최근 1년간의 수익률은 34.71%를 기록하였으며, 최근 2차전지 붐이 불며 상승세를 보이고 있는 것으로 보입니다. 

 

TIGER Fn 메타버스 ETF 주가

TIGER Fn 메타버스 ETF는 메타버스테마 지수를 기초지수로 하여 증권사 리포트에 텍스트 마이닝 기술을 적용하여 메타버스 관련 키워드와 연관도가 높은 20 종목으로 구성되어 있는 ETF입니다. 

최근 1년간 수익률은 2.41%이지만 6개월 수익률은 23.89%를 기록하였습니다. 

 

테마 ETF를 투자하기 전에는 투자설명서를 꼭 꼼꼼히 확인하고 기초지수를 확인하여야 합니다. 투자 범위가 국내 자산에 투자하는지, 해외 자산에 투자를 하는지 또는 대형주, 중소형주 타깃인지를 잘 확인하시고 투자하시길 바랍니다. 

 

최신 ETF 투자 트렌드

▶ 채권 ETF

최근 금리가 오르며 안정자산을 찾는 사람들이 많아졌습니다. 채권 ETF는 많은 종류의 채권을 포트폴리오에 보유하고 있어서 투자자에게 위험을 분산시키는데 도움을 주며, 일부 채권 ETF는 고정적인 이자율을 가지고 있으며, 상대적으로 예측 가능한 현금 흐름을 얻을 수 있습니다. 채권 ETF는 안정적인 수익을 추구하고자 하는 투자자들에게 인기가 많은 상품으로 주식에 비해 상대적으로 위험도는 낮은 편이라고 생각합니다. 그러나 채권 시장도 위험도는 항상 존재하므로 유의하셔서 투자하시길 바라겠습니다.

 

금 ETF 설명

치솟은 금리로 인해 안전자산으로 불리는 금 ETF도 요즘 트렌드 중 하나입니다. 금 ETF는 금 시장에 투자하는 ETF로 주식 거래소에서 거래되는 금 유동성 상품입니다. 금 ETF는 투자자들에게 실물 금에 투자하지 않고도 금 시장의 가격 움짐임에 따라 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하는데 금 ETF의 주요 특징은 금 ETF는 주로 금 가격을 추적하는 인덱스를 기반으로 운영됩니다. 또한 실물 금을 소유하지 및 보관하지 않고 금 시장에 투자를 할 수 있습니다. 

안전자산으로 인기가 많은 상품입니다. 

 

ETF 투자 시 유의사항

ETF 투자시 투자 목표 설정을 하는 것이 중요합니다. 투자 전 명확한 투자 목표를 통해 수익 추구 및 자산을 지켜나가며 투자하는 전략을 해나가야 합니다. 또한 충분한 공부와 포트폴리오 확인이 필요하며 투자하는 곳의 운영 구조 및 자산 구성에 대해 충분한 숙지를 할 필요가 있습니다.

시장 변동성과 ETF의 가격 변동성

시장은 무서운 속도로 변해가고 있고 그에 맞춰 주식 및 ETF의 시장 변동성과 가격 변동성도 꼭 고려해야 할 사항입니다. ETF의 가격 변동성은 ETF의 자산 구성에 의해 결정되게 되는데 ETF는 주식과 마찬가지로 거래소에서 매매되다 보니 거래소에서의 수요와 공금에 따라 가격이 변동되게 됩니다. 마찬가지로 주식도 그렇습니다. 물론, 변동성이 낮은 ETF는 상대적으로 안정적인 수익을 추구하지만 수익의 크기도 한계가 있다고 생각합니다. 

 

그러므로 투자 전 투자 목표와 포트폴리오를 꼭 고려해서 투자하는 것이 중요하며, 시장에 흐름을 어느 정도 생각을 해야 합니다. 특히 테마 관련 ETF는 시장의 흐름에 예민하기 때문에 흐름을 보는 것이 중요하다고 생각합니다. 

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매수 및 매도를 추천하는 글이 아니며 투자의 책임은 본인에게 있다는 점을 꼭 숙지하시길 바라며 오늘도 방문해 주셔서 감사합니다.